房地产业买房竟成洗钱通道?三部委强化房地产

摘要:房地产行业洗钱呈隐蔽性强、渠道众多、转移资金迅速、被发现后容易逃脱法律制裁等特征,三部委的最新监管要求,能有效拦截房地产市场的“黑钱”吗? 据财新报道,近几年...


摘要:房地产行业洗钱呈隐蔽性强、渠道众多、转移资金迅速、被发现后容易逃脱法律制裁等特征,三部委的最新监管要求,能有效拦截房地产市场的“黑钱”吗?
据财新报道,近几年上涨过快的房地产市场,有大量不明资金涌入,已经引起相关部门的警觉。
9月30日,《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》提出,适时扩大反洗钱和反恐怖融资监管範围。其中,央行将会同相关主管部门,共同研究房地产中介机构等的反洗钱制度规範。财新记者获悉,近期三部委已经联合部署加强对房地产交易全流程的反洗钱监管。
财新记者了解到,住建部联合央行、银监会于9月末下发《关于规範购房融资和加强反洗钱工作的通知》(下称《通知》),对房地产开发商、中介、银行及交易环节均作出约束,要求加强房地产交易反洗钱工作的监督管理,但如何落地和效果如何,尚需观察。
延伸阅读:房地产怎成洗钱重灾区?
文/全景网《WE言堂》专栏特约 周知客
4月20日,央行营管部、北京市住建委以及银监会北京监管局三部门联合发布《关于房地产开发企业房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》,要求开发商和中介履行反洗钱义务。
按照新规,开发商在售房、中介机构在二手房买卖经纪服务中,必须要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付,且必须使用出卖人和买受人的银行账户,通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付。对当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)的现金缴存报告大额交易。通知自2017年5月1日起试行。
目前,房地产已经沦为洗钱重灾区。2010年,央行反洗钱课题组对中国近年来洗钱案例抽样调查显示,洗钱犯罪资金主要流入金融、房地产和投资领域,其中通过房地产领域洗钱的案例占35.9%,仅次于金融业。另壹份官方数据显示,每年发生在中国境内的洗钱规模预计在3000亿~4000亿元之间。如按照上述比例计算,意味着每年房地产领域的洗钱规模约为1000-1400亿元。
那麽,不法分子是怎麽利用房地产洗钱的呢?具体有如下三种典型方式:
壹、以他人名义投资房地产
此种方法多见于公职人员,他们或以暗股、干股等方式加入已有的房地产公司;或利用自己所信任的人成立房地产公司,自己从幕后操纵。公司表面正常经营,开发新项目或跨地区投资开发,但暗地裏擡高房价做假账,将大量黑钱变为公司合法收入。如果觉得国内不安全了,通过地下钱庄将资金向境外转移,自己也逃往国外。
二、以炒房掩盖收入来源
近年来,壹二线城市房价暴涨,壹些不法分子趁机以炒房成功名义掩盖其犯罪所得。1997年前后,曾绑架李嘉诚长子的香港“黑帮老大”张子强,就是多次指使手下在深圳等地购买商铺和住宅,并以商铺经营成功掩盖其犯罪所得。近年,在北上广深这类高房价壹线城市,不乏壹些用现金支付几百万、甚至上千万的购房现象,这些购房行为都存在洗钱嫌疑。
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